筆者がFP2級を取ろうと思ったきっかけは、とてもシンプルでした。
それは「結婚」です。
結婚して、お金の見え方が変わった
結婚して生活が一緒になると、それまでの“自分だけのお金”という感覚が少しずつ変わっていきました。
生活費、将来の貯金、保険、そしてこれから起こるかもしれないライフイベント。
漠然とですが、
「今のままのお金との向き合い方で大丈夫なのかな？」
という不安のようなものが、ふと頭に浮かぶようになりました。
特に大きかったのは、
「もし子どもができたらどうなるんだろう」
という未来の想像です。
現実はまだ何も起きていないのに、将来の支出だけが先にリアルになっていく感覚がありました。
投資信託はすでに始めていた
実はその時点で、すでに投資信託は始めていました。
きっかけは自分から積極的に調べたというより、信頼している人に勧めてもらったことでした。
いわゆる“完全にゼロから自分で設計した投資”ではなく、
どちらかというと「教えてもらって始めた資産運用」です。
とはいえ、始めてみると意外としっくりきて、そのまま継続していました。
ただ一方で、
「これって本当に自分は理解してやっているのかな？」
という気持ちも、どこかに残っていました。
FPという資格の存在を知る
そんなときに知ったのがFP（ファイナンシャルプランナー）という資格でした。
保険、税金、年金、資産運用など、
お金に関する基礎的な知識を体系的に学べる資格です。
当時の筆者は、
「なんとなく投資はしているけど、お金の全体像はよく分かっていない」
という状態だったので、この資格の内容はかなり魅力的に見えました。
まずは一番基礎のFP3級から受けてみることにしました。
FP3級は思っていたより“現実的な入門”だった
FP3級は、想像していたよりもかなり実生活に近い内容でした。
- 保険の仕組み
- 税金の基本
- 年金の考え方
- 家計管理
勉強してみると、「知らないと損していたかもしれないこと」が意外と多いことに気づきました。
試験自体も比較的スムーズに合格でき、
「これならもう少し上もいけるかもしれない」
という気持ちが自然と出てきました。
FP2級に挑戦することを決めた
3級を取ったあと、少しだけ考えました。
ここで終わることもできるし、続けることもできる。
ただそのときの気持ちは、かなりシンプルでした。
「せっかくならもう一段ちゃんと理解してみたい」
この感覚で、FP2級に進むことを決めました。
勉強期間は約4ヶ月
FP2級の勉強は、約4ヶ月ほどかけて進めました。
仕事や日常生活の合間に少しずつ進める形だったので、決して順調なペースとは言えなかったと思います。
それでも、内容は少しずつ生活に結びついていきました。
- 投資信託の意味
- 保険の考え方
- 税制の仕組み
- 将来のお金の流れ
それまで“点”だった知識が、少しずつ“線”になっていく感覚がありました。
合格したあとに起きた変化
FP2級に合格したことで、何か劇的に生活が変わったわけではありません。
ただ一つ大きく変わったのは、
お金に対する「解像度」が上がったことです。
投資信託を見るときも、優待を考えるときも、
「なんとなく良さそう」ではなく、
「なぜそうなっているのか」を少し考えるようになりました。
今振り返ると“きっかけは不安だった”
FP2級を取ろうと思った最初のきっかけは、正直に言えば少しの不安でした。
これからライフステージが変わる中で、
お金のことをちゃんと理解していないままでいいのかという不安です。
でも結果的に、その不安は「勉強するきっかけ」に変わりました。
まとめ
FP2級は、資産を一気に増やしてくれる資格ではありません。
でも私にとっては、
お金とちゃんと向き合うための“土台”を作ってくれた存在でした。
結婚をきっかけに生まれた小さな不安が、
結果的にお金との付き合い方を少しずつ変えていったように思います。
そして今では、投資信託も優待もポイ活も、
すべて「なんとなく」ではなく、
少しだけ自分の考えを持って選べるようになりました。
